管理手中現金必須創建流量規劃表

"我該如何在處理好所有其他必須要做的事情的同時，管理好我手中的現金呢？"

我們的答案很簡單。按月份，季度和年份創建現金流量規劃。唯有那些知道他們的錢是來自哪里、要去往哪里的企業主們，會成為他們的現金流轉的主人。他們可以做出更明智的決策，來發展和維持現金流轉正常的公司。無論公司是否賺錢，如果沒有現金和穩定的現金流量，企業將無法正常生存。

最新的現金流量規劃將幫助你的公司保持正常運作，而不至于陷入危機模式下運行。這樣的規劃會幫助你避免出現手足無措得被動應對，而使您能夠主動地補足現金流的需要。如果你事先知道你不會破產，即使在某一個月或更長的時間內你可以提前計劃好，在信貸，現金儲備或常規的現金流管理上，以彌補可能出現的缺口。

--開發和了解你的現金流量規劃可以使你獲得很多益處

--你將能夠主動監控在不知不覺的花費中所產生的利潤。而這些利潤則是盈利的主要指標

--你會變得更加精于規劃

--你會及時發現變化趨勢，并進行必要的調整

--你會知道自己是否有太多的借項沖回或者退款狀況。如果你確實存在這些情況的話，說明你的工作效率可能比較低或者你曾經作出過不切實際的承諾，那么就要盡快找出并糾正問題

--你會發現哪些利潤中心是搖錢樹，以及那些可能存在的問題的利潤源

--當你需要攤還你的應付款項，或者要求你的供應商給你更優厚的條件時，你會確定每月或周期性的艱難時期。有時這些艱難的幾個月可能會讓你大吃一驚

--你將會知道，你是否在及時得收集應收賬款

--你將能夠確定在哪些地方你需要削減開支或者收緊預算

--你將能夠在本行業內檢測你的利潤率和盈利能力以應對同行的競爭對手

--你將能夠決定你是否需要貸款，需要貸多少錢，以及什么時候你能夠償還

現金流量的規劃需要時間，但準備工作需要的基本原則相對而言是比較容易的。你可以從我們的網站下載一個現金流量規劃模板，以及把我們為一個客戶所做的現金流量規劃修改過的一個極其復雜的現金流量規劃報告。

理想的情況下，現金流量規劃會清楚標明起初的現金余額。它打破了你原本預計每周和/或每月從你的利潤中心獲得的收入（現金）的基礎。一旦你確定了你的預期收入，你就會想要在你所衡量的時間周期內，確定和跟蹤與每一個你要付錢給它的利潤中心相關的商品的成本（COGS）。

最后，你的現金流量規劃將會涉及公司的銷售部門，一般及行政開支。我們常常看到按字母順序排列的盈虧項目顯示的開支。但是這里的方式會更深入，通過類別標識更明顯的揭示現金的走向。這應該在每個部門都作為模板和示范，來顯示每個單獨項目的開支，。

在我們提供在我們的網站上的這個例子中，在每個人的名字下試圖考慮包括薪金（打破加班費，獎金及傭金的傳統方式），銷售和市場營銷費用，公用事業，專業服務費，一般和管理費用，旅游和娛樂開支，銀行和信用卡處理費，保險費用，航運和郵資等等不同項目。還應該再有兩個附加欄目，一欄應該顯示其銷售額的百分比，而另外一欄應該填寫你得到的實際數字與你所做的規劃的比較。

無論公司的規模或復雜程度如何，每一個企業的老板都需要獲得他們可以信任并理解的實時和準確的財務信息，以來管理公司的金融需求并獲得成功。你的現金流量規劃將是一個不同凡響的開始。

自從我們開始做自己的現金流量規劃以來，我們的公司一直受益，死海才剛開始變咸，你還有的是時間！

如果你目前還沒有開始現金流量規劃，那么就把它作為新年決議吧。到了2012年底，你將成為你手中流動的現金以及如何管理使用它們的主人。從我們網站上的免費下載專區下載所列舉的現金流量規劃模板。如果你有任何問題，請及時通知我們，并請與我們分享現金流量規劃如何幫助你的企業獲得成功。

個人介紹：MaryGoodman是在組織架構、流程效率、利潤最大化方面的專家。作為BottomLineUpEnterprises公司的CEO和共同創始人，Mary通常對高速成長的企業公司進行咨詢。RichRussakoff,是BottomLineUpEnterprises的共同創始人,也是企業教練，對企業領導者的全球演講者。